隨州日報訊（通訊員李凡）7月21日，廣水農(nóng)商銀行關(guān)廟支行與余店支行密切配合，并聯(lián)動公安機(jī)關(guān)，成功攔截一起異常開戶事件，有效防范了潛在的電信詐騙風(fēng)險。
上午10時許，客戶李某在他人陪同下來到余店支行營業(yè)廳，要求開立一張銀行卡。工作人員按照開戶流程詢問其開卡用途，李某自稱開卡給哥哥做生意用。工作人員當(dāng)即告知客戶銀行卡不得出租、出借、出售，李某及陪同人員對此未做回應(yīng)便離開了網(wǎng)點。幾分鐘后，二人又折返營業(yè)廳，聲稱開卡是本人日常使用，鑒于李某前后開戶用途表述不一致，工作人員便進(jìn)一步核實相關(guān)情況，李某言辭閃爍，對關(guān)鍵細(xì)節(jié)拒不回答，工作人員認(rèn)為李某開戶目的可疑，拒絕了其開卡要求，二人隨即離開網(wǎng)點。
下午，李某及陪同人員來到關(guān)廟支行要求開立銀行卡，此次李某改稱自己要去外地工作需要開立一張工資卡，工作人員在核實過程中發(fā)現(xiàn)李某已辦理一張銀行卡，遂建議其使用已有的銀行卡發(fā)工資。通過深入交談，并結(jié)合上午余店支行在行內(nèi)工作群發(fā)布的風(fēng)險預(yù)警信息，工作人員發(fā)現(xiàn)李某疑似受他人指使開戶，工作人員再三告知李某銀行卡不能出租、出借、出售以及其相關(guān)危害后，李某仍堅持要開戶，工作人員隨即報警。關(guān)廟派出所接警后，迅速啟動應(yīng)急機(jī)制，派遣經(jīng)驗豐富的民警趕赴現(xiàn)場，將準(zhǔn)備離開的兩人當(dāng)場攔下。經(jīng)警方核查，李某因輕信不法分子“包裝流水”可以提升貸款額度的騙局，試圖通過開立銀行賬戶協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移。
此次成功堵截異常開戶事件，充分展現(xiàn)了廣水農(nóng)商銀行員工敏銳的風(fēng)險識別能力和果斷應(yīng)急處理能力，也凸顯了警銀雙方默契協(xié)作、高效聯(lián)動的強(qiáng)大合力。
